為規(guī)范商業(yè)保理企業(yè)經(jīng)營(yíng)行為，加強(qiáng)監(jiān)督管理，壓實(shí)監(jiān)管責(zé)任，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)商業(yè)保理行業(yè)健康發(fā)展，按照“問題導(dǎo)向、急用先行”原則，銀保監(jiān)會(huì)近日印發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)保理企業(yè)監(jiān)督管理的通知》（下稱《通知》）。

據(jù)排查統(tǒng)計(jì)，截至2019年6月末，全國(guó)已注冊(cè)商業(yè)保理企業(yè)12081家，較2018年、2019年初分別增加4222家和540家；全行業(yè)注冊(cè)資金8487億元，較2018年、2019年初分別增加1117億元和457億元。

《通知》要求，按照經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)情況、違法違規(guī)情形，將商業(yè)保理企業(yè)劃分為正常經(jīng)營(yíng)、非正常經(jīng)營(yíng)和違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)三類，穩(wěn)妥有序?qū)Υ媪科髽I(yè)實(shí)施分類處置。一是對(duì)于接受并配合監(jiān)管、在注冊(cè)地有經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所且登錄“商業(yè)保理信息管理系統(tǒng)”或地方金融監(jiān)管部門指定信息系統(tǒng)完整填報(bào)信息的正常經(jīng)營(yíng)類企業(yè)，地方金融監(jiān)管局在報(bào)銀保監(jiān)會(huì)審核后分批分次進(jìn)行公示，納入監(jiān)管名單，依法依規(guī)實(shí)施監(jiān)管。二是督促非正常經(jīng)營(yíng)類和違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)類企業(yè)整改，整改驗(yàn)收合格的，地方金融監(jiān)管局可納入監(jiān)管名單。三是對(duì)于拒絕整改或整改驗(yàn)收不合格的非正常經(jīng)營(yíng)類企業(yè)，由地方金融監(jiān)管局協(xié)調(diào)市場(chǎng)監(jiān)管部門將其納入異常經(jīng)營(yíng)名錄，勸導(dǎo)其申請(qǐng)變更企業(yè)名稱和業(yè)務(wù)范圍、自愿注銷或依法吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照。四是對(duì)于整改驗(yàn)收不合格或違法違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重的違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)類企業(yè)，由地方金融監(jiān)管局依法處罰或取締，涉嫌違法犯罪的及時(shí)移送公安機(jī)關(guān)依法查處。

此外，《通知》從依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、加強(qiáng)監(jiān)督管理、穩(wěn)妥推進(jìn)分類處置、嚴(yán)把市場(chǎng)準(zhǔn)入關(guān)、壓實(shí)地方監(jiān)管責(zé)任、優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境六個(gè)方面指導(dǎo)各地加強(qiáng)商業(yè)保理企業(yè)的事中、事后監(jiān)管。一是依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。明確商業(yè)保理經(jīng)營(yíng)原則、內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)范圍、融資方式和負(fù)面清單，督促商業(yè)保理企業(yè)嚴(yán)守底線，規(guī)范經(jīng)營(yíng)，防范風(fēng)險(xiǎn)，引導(dǎo)商業(yè)保理企業(yè)專注主業(yè)、回歸本源。二是加強(qiáng)監(jiān)督管理。明確商業(yè)保理企業(yè)各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)，規(guī)范非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)和現(xiàn)場(chǎng)檢查等監(jiān)管措施，建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度。三是穩(wěn)妥推進(jìn)分類處置。按照經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)情況、違法違規(guī)情形，將商業(yè)保理企業(yè)劃分為正常經(jīng)營(yíng)、非正常經(jīng)營(yíng)和違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)三類，穩(wěn)妥有序?qū)Υ媪科髽I(yè)實(shí)施分類處置。對(duì)于接受并配合監(jiān)管、在注冊(cè)地有經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所且登錄“商業(yè)保理信息管理系統(tǒng)”或地方金融監(jiān)管局指定信息系統(tǒng)完整填報(bào)信息的企業(yè)，分批分次進(jìn)行公示，納入監(jiān)管名單。四是嚴(yán)把市場(chǎng)準(zhǔn)入關(guān)。清理存量，嚴(yán)控增量。要求各地方金融監(jiān)管局協(xié)調(diào)市場(chǎng)監(jiān)管部門嚴(yán)控商業(yè)保理企業(yè)登記注冊(cè)。確有必要新設(shè)的，要與市場(chǎng)監(jiān)管部門建立會(huì)商機(jī)制。嚴(yán)格控制注冊(cè)地址和股權(quán)變更，禁止跨省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市變更注冊(cè)地址。五是壓實(shí)地方監(jiān)管責(zé)任。明確地方政府監(jiān)管職責(zé)，建立分級(jí)監(jiān)管和專職監(jiān)管員制度，完善跨部門、跨地區(qū)監(jiān)管協(xié)作機(jī)制。六是優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境。從支持政策、與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合作、行業(yè)自律等方面引導(dǎo)商業(yè)保理企業(yè)更好為中小微企業(yè)提供服務(wù)。

銀保監(jiān)會(huì)表示，下一步將抓緊制定《商業(yè)保理企業(yè)監(jiān)督管理辦法》，進(jìn)一步完善商業(yè)保理企業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入、退出、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)督管理規(guī)則，并適時(shí)征求相關(guān)部門、地方金融監(jiān)管局、行業(yè)協(xié)會(huì)和企業(yè)意見。