2020年4月至6月，臺州市審計局對我公司2017年至2019年經(jīng)濟責任進行了審計，并對有關(guān)事項進行了延伸和追溯。我公司于2020年10月9日收到臺州市審計局送達的《審計報告》（臺委審辦企報〔2020〕25號）。

       臺州市審計局出具的《審計報告》，指出了我公司在重大經(jīng)濟事項決策、業(yè)務管理、內(nèi)部管理等方面存在的問題，并提出了審計意見和建議。我公司按照臺州市審計局的要求，對審計發(fā)現(xiàn)的問題認真進行研究，并采取相關(guān)措施進行逐項整改?，F(xiàn)將審計整改結(jié)果公告如下：

一、關(guān)于“未經(jīng)批準擅自拓展經(jīng)營范圍和變更投資方向”問題的整改情況

整改情況：2020年8月下旬啟動集團主業(yè)核定工作，9月公司本級、各級子公司自行申報主業(yè)且與市國資委溝通一致。目前已發(fā)文向市國資委申報。市國資委在12月對市級國企主業(yè)進行統(tǒng)一公布，預計完成整改時間為12月底。

二、關(guān)于“投資項目退出、現(xiàn)金讓利等重大事項未經(jīng)審批”問題的整改情況

整改情況：《臺州市政府產(chǎn)業(yè)基金管理辦法》已明確，集團將嚴格執(zhí)行基金管委會審議通過的讓利方案。制定出臺《產(chǎn)業(yè)基金內(nèi)部操作規(guī)程》，已加強產(chǎn)業(yè)基金投資的管理，謹慎設置項目回購條款，并設置了最低回購利率。

三、關(guān)于“未建立市政府產(chǎn)業(yè)基金投資準入標準”問題的整改情況

整改情況：嚴格遵照《臺州市政府產(chǎn)業(yè)基金管理辦法》，執(zhí)行行業(yè)主管部門提出的基金組建方案，落實相關(guān)準入條款。制定出臺《產(chǎn)業(yè)基金內(nèi)部操作規(guī)程》，強化制度意識，建章立制完善內(nèi)控。

四、關(guān)于“超范圍經(jīng)營融資租賃業(yè)務，投放資金5.38億元”問題的整改情況

整改情況：清理超范圍經(jīng)營業(yè)務，涉及的5.38億元業(yè)務全部結(jié)清。

五、關(guān)于“未客觀評估資產(chǎn)價值，存在“低值高買”現(xiàn)象，涉及金額17.74億元”問題的整改情況

整改情況：全面梳理，建立臺賬，嚴格執(zhí)行合同，逐期減少本金，降低融資敞口比率。目前所涉項目符合融資敞口比率明顯降低，相關(guān)項目均按期還款，風險基本可控。

六、關(guān)于“通過虛假租賃業(yè)務，向企業(yè)轉(zhuǎn)嫁車輛購置費用”問題的整改情況

整改情況：與相關(guān)企業(yè)簽訂《融資租賃合同終止協(xié)議》，展開集中學習，嚴明工作紀律。

七、關(guān)于“未及時制定融資租賃業(yè)務的內(nèi)控制度，項目投放存在隨意性”問題的整改情況

整改情況：新增或修訂《“三重一大”事項決策制度（試行）》、《融資租賃項目風險指引》、《項目審查委員會工作規(guī)程》等12個制度，融資租賃業(yè)務開展有章可循，杜絕了項目投放隨意性問題。

八、關(guān)于“未嚴格按照內(nèi)部收益率標準收取租金和手續(xù)費，涉及金額2495.35萬元”問題的整改情況

整改情況：修訂《融資租賃項目風險指引》，進一步明確不同分類客戶的收益率標準，嚴格執(zhí)行。

九、關(guān)于“擅自突破轉(zhuǎn)貸基金性質(zhì)及限制條件投放資金103.84億元”問題的整改情況

整改情況：相關(guān)業(yè)務現(xiàn)已全部結(jié)清。修訂《轉(zhuǎn)貸業(yè)務管理辦法》，對客戶準入、額度審批、操作規(guī)范等方面進行完善。經(jīng)批準，所屬企業(yè)新增“為小微企業(yè)提供轉(zhuǎn)貸資金服務”經(jīng)營范圍（含科技型中小微企業(yè)）。

十、關(guān)于“未嚴格按照內(nèi)部標準收取資金使用費，涉及金額7458.87萬元”問題的整改情況

整改情況：所涉業(yè)務按合同約定收回本金和資金使用費。修訂《轉(zhuǎn)貸業(yè)務管理辦法》，對資金使用費收取規(guī)則進行合理優(yōu)化并要求嚴格執(zhí)行。

十一、關(guān)于“向不符合條件的企業(yè)投放資金，涉及金額29.81億元”問題的整改情況

整改情況：針對大項目，總量不再新增，在不影響企業(yè)持續(xù)經(jīng)營的情況下實行余額優(yōu)化。目前已簽訂提前還款補充協(xié)議，個別項目已結(jié)清。

十二、關(guān)于“未及時制定委托貸款和信托業(yè)務的內(nèi)部控制制度，項目投放存在隨意性”問題的整改情況

整改情況：印發(fā)《資管項目風險指引（試行）》，規(guī)范資管項目管理。印發(fā)《風險資產(chǎn)配置指引（試行）》，進一步規(guī)范業(yè)務實施和風險資產(chǎn)配置。

十三、關(guān)于“未嚴格按照內(nèi)部收益率標準收取利息，涉及利息金額119.95萬元”問題的整改情況

整改情況：已簽訂補充協(xié)議，截至目前該筆債權(quán)已部分收回，同時將加強跟蹤，確保資金安全。

十四、關(guān)于“違反準入條件開展商業(yè)保理業(yè)務，涉及金額3000萬元”問題的整改情況

整改情況：經(jīng)協(xié)商，相關(guān)業(yè)務提前結(jié)束。

十五、關(guān)于“銀行賬戶開立及管理不規(guī)范”問題的整改情況

整改情況：2019年8月完成戰(zhàn)略合作銀行遴選，10家銀行入選。修訂《資金競爭性存放實施管理操作規(guī)程（試行）》，進一步明確戰(zhàn)略合作銀行遴選程序。修訂《銀行賬戶開銷戶操作規(guī)程（試行）》，進一步加強開戶管理。2020年集團本級及所屬企業(yè)賬戶開立均由集團審批。截至目前清理注銷賬戶27戶。

十六、關(guān)于“資金管理效益有待提高”問題的整改情況

整改情況：除特殊用途賬戶及業(yè)務需要開戶且無資金存放的賬戶外，銀行賬戶已全部簽署協(xié)定存款協(xié)議，提高資金效益。符合競爭性存放條件的資金，全部實施競爭性存放。制定《融資管理辦法》，規(guī)范融資行為。

十七、關(guān)于“委托貸款資金流向工業(yè)地產(chǎn)項目”問題的整改情況

整改情況：所涉項目目前已結(jié)清三個，存續(xù)合同最晚于2021年9月到期。后續(xù)對相關(guān)合同重點關(guān)注，加強跟蹤，按時收回。加強項目選擇評估工作，合法合規(guī)開展業(yè)務。

十八、關(guān)于“商業(yè)保理業(yè)務以高于內(nèi)部規(guī)定的融資敞口投放資金，涉及資金1.84億元”問題的整改情況

整改情況：相關(guān)項目本息已全部收回。修訂《商業(yè)保理項目風險指引》制度，進一步防范風險。

十九、關(guān)于“產(chǎn)交所未嚴格按照內(nèi)部標準收取傭金，涉及金額2560.77萬元”問題的整改情況

整改情況：通過《分層授權(quán)制度（試行）》，規(guī)范傭金減免的決策流程。修訂《產(chǎn)權(quán)交易收費標準》，完善了傭金收費標準。

二十、關(guān)于“資產(chǎn)管理有待規(guī)范”問題的整改情況

整改情況：

1.成立食堂問題處置工作專班，專題研究，積極溝通相關(guān)部門協(xié)調(diào)解決公共食堂租金糾紛問題，多次催討拖欠租金。同時采取了發(fā)律師函、停水停電等相關(guān)措施。下一步繼續(xù)進行租金催討，組織有關(guān)部門進行協(xié)調(diào)，必要時采取法律手段。

2.已將原計入長期待攤費用及辦公用品的資產(chǎn)調(diào)整至固定資產(chǎn)科目進行會計核算與管理。

3.對現(xiàn)有庫存實物設立臺賬，做好出入庫登記管理工作。

二十一、關(guān)于“未按規(guī)定上繳工會經(jīng)費”問題的整改情況

整改情況：全額補繳以前年度未繳工會經(jīng)費。2020年上半年應繳工會經(jīng)費已及時足額上繳。

二十二、關(guān)于“未明確下屬公司人員編制方案”問題的整改情況

整改情況：啟動子公司三定方案制定工作，已提交5家子公司三定方案初稿，三定方案需經(jīng)集團上會等一系列程序，預計2020年底前完成。

二十三、關(guān)于“下屬公司監(jiān)事會未正常履職。金控租賃公司雖設立了監(jiān)事會，但監(jiān)事會從未召開過會議，也未制定相關(guān)的工作細則”問題的整改情況

整改情況：2020年下屬公司監(jiān)事正常履職，截至目前共列席董、監(jiān)事會議7次。產(chǎn)交所、金控租賃公司已印發(fā)《監(jiān)事會議事規(guī)則》。金控基金、融資擔保公司已制訂《監(jiān)事會議事規(guī)則》（初稿）。其中，融資擔保公司需協(xié)調(diào)6個外部監(jiān)事召開監(jiān)事會，預計2020年12月底前印發(fā)。

我公司對上述公告內(nèi)容的真實性和準確性負責。

特此公告。

                     臺州市金融投資集團有限公司

                                   2020年11月27日